De 2013 a la fecha apenas 50% de los sujetos obligados cumple con la ley antilavado
Jueves, 21 de noviembre de 2019
México (Notimex) - El sector de la construcción es "una de las actividades vulnerables (al lavado de dinero), donde es más riesgoso que entre dinero mal habido, dinero del narcotráfico, a ese tipo de operaciones", aseguró el experto en tecnologías de la información dedicadas a prevenir el blanqueo de capital, Octavio Maynez.
De acuerdo al International Narcotics Control Strategy Report 2019, emitido por el Departamento de Estado de Estados Unidos, el segmento inmobiliario de lujo se ha convertido en uno de los principales medios para limpiar dinero.
A su vez, la ONU reportó que en México se blanquean entre 25 mil millones de dólares (mmdd) y 62 mmdd al año, es decir, en promedio un estimado de 50 mmdd, lo que coloca al país en el tercer lugar en este delito después de China y Rusia.
Mientras que la Secretaría de la Función Pública (SFP) estimó que en los últimos siete años México exportó más de 514,000 millones de dólares de procedencia ilícita.
Al tiempo que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) reveló que en lo que va de esta administración se presentaron 54 denuncias de posibles casos de lavado de capitales, relacionadas con corrupción, "huachicoleo" y trata de personas, que representan casi 50 mil millones de pesos (mmdp).
Maynez explicó que la delincuencia organizada utiliza varias técnicas para el blanqueo de capitales, como el uso de prestanombres para la compra de propiedades o la contratación de hipotecas, la compra-venta de propiedades con valores alterados, es decir por encima de su precio de mercado al comprar y por debajo de éste al vender, así como el uso de fondos ilícitos para construir o remodelar con fines de venta o alquiler.
Recordó que cuando entró en vigor la ley contra el lavado de dinero hace seis años se identificaron las actividades que eran más susceptibles a esta práctica, "y una de ellas a nivel mundial siempre ha sido el tema de la construcción, al que es muy fácil que se vaya inyectando dinero y se vaya metiendo a la economía formal".
Ante esto, Octavio Máynez consideró importante que las empresas refuercen sus operaciones desde las áreas de "compliance", que son las encargadas de los procedimientos y buenas prácticas para la identificación y prevención de riesgos.
De esta manera, las empresas del ramo pueden blindarse contra posibles quebrantos por incumplimiento de la ley, que a la vez generan multas, lo que ha provocado una afectación negativa de 5.5% en la edificación con fines de vivienda, industria, comercio y servicio, escuelas y hospitales, durante la primera mitad del año.
Consideró que los riesgos crecientes obligan a las empresas a organizar de mejor manera su información financiera mediante métodos que alerten sobre el incumplimiento de los requisitos legales, y en caso de un requerimiento por parte de la autoridad se cuente con un expediente completo.
En este contexto, apuntó que de 2013 a la fecha apenas 50% de los sujetos obligados cumple con la ley antilavado, y de ese total 40% lo hace mediante un software; el 60% todavía lo hace de manera manual, lo que implica un mayor factor de riesgo de incumplimiento.
Afirmó que el uso de la tecnología mejora hasta 50% la observancia de normas y legislaciones, y ahorra hasta en un 50% los costos y el tiempo para el cumplimiento de las leyes, por lo que la transformación digital es un elemento clave para la prevención del lavado de dinero.
Cómo crear un manual de riesgos en materia antilavado
Factores que los sujetos obligados deben considerar para determinar si su actividad es de alto o bajo riesgo
Martes, 15 de octubre de 2019
Por: Jazmín Cruz, Editora de Jurídico Corporativo de IDC
Recientemente la Comisión Nacional Bancaria y de Valores publicó una guía en materia de prevención de lavado de dinero para que las entidades financieras puedan cumplir con sus obligaciones en la materia.
LEE: LAVADO DE DINERO, DELITOS FISCALES Y LAVADO IMPRUDENTE
Aunque esta guía no es aplicable para el sector privado, es relevante porque contiene una serie de parámetros que pueden adoptar los sujetos obligados para implementar un compliance para clasificar si las actividades vulnerables que realicen se consideran de bajo o alto riesgo, y así evitar responsabilidades administrativas o penales.
A continuación, se señalan los elementos e indicadores para medir el riesgo de cada actividad:
Productos y servicios
Si propicia:
Las personas que pueden representar mayor riesgo son:
Pueden generar mayor riesgo, las que cuentan con:
Los canales no presenciales son los de mayor riesgo, porque el cliente no tiene contacto directo con el sujeto obligado y se ejecutan electrónicamente.
Fuente:
https://idconline.mx/corporativo/2019/10/15/como-crear-un-manual-de-riesgos-en-materia-antilavado
https://idconline.mx/corporativo/2019/11/21/por-que-el-sector-inmobiliario-es-una-actividad-vulnerable?fbclid=IwAR2NCCAMSL5nIHTTvfnrr1xGgSlxdPEkWE31lamIzJ37CejMtM5HVEgqgYI#.XdcXcbVmCYE.facebook
Jueves, 21 de noviembre de 2019
México (Notimex) - El sector de la construcción es "una de las actividades vulnerables (al lavado de dinero), donde es más riesgoso que entre dinero mal habido, dinero del narcotráfico, a ese tipo de operaciones", aseguró el experto en tecnologías de la información dedicadas a prevenir el blanqueo de capital, Octavio Maynez.
De acuerdo al International Narcotics Control Strategy Report 2019, emitido por el Departamento de Estado de Estados Unidos, el segmento inmobiliario de lujo se ha convertido en uno de los principales medios para limpiar dinero.
A su vez, la ONU reportó que en México se blanquean entre 25 mil millones de dólares (mmdd) y 62 mmdd al año, es decir, en promedio un estimado de 50 mmdd, lo que coloca al país en el tercer lugar en este delito después de China y Rusia.
Mientras que la Secretaría de la Función Pública (SFP) estimó que en los últimos siete años México exportó más de 514,000 millones de dólares de procedencia ilícita.
Al tiempo que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) reveló que en lo que va de esta administración se presentaron 54 denuncias de posibles casos de lavado de capitales, relacionadas con corrupción, "huachicoleo" y trata de personas, que representan casi 50 mil millones de pesos (mmdp).
Maynez explicó que la delincuencia organizada utiliza varias técnicas para el blanqueo de capitales, como el uso de prestanombres para la compra de propiedades o la contratación de hipotecas, la compra-venta de propiedades con valores alterados, es decir por encima de su precio de mercado al comprar y por debajo de éste al vender, así como el uso de fondos ilícitos para construir o remodelar con fines de venta o alquiler.
Recordó que cuando entró en vigor la ley contra el lavado de dinero hace seis años se identificaron las actividades que eran más susceptibles a esta práctica, "y una de ellas a nivel mundial siempre ha sido el tema de la construcción, al que es muy fácil que se vaya inyectando dinero y se vaya metiendo a la economía formal".
Ante esto, Octavio Máynez consideró importante que las empresas refuercen sus operaciones desde las áreas de "compliance", que son las encargadas de los procedimientos y buenas prácticas para la identificación y prevención de riesgos.
De esta manera, las empresas del ramo pueden blindarse contra posibles quebrantos por incumplimiento de la ley, que a la vez generan multas, lo que ha provocado una afectación negativa de 5.5% en la edificación con fines de vivienda, industria, comercio y servicio, escuelas y hospitales, durante la primera mitad del año.
Consideró que los riesgos crecientes obligan a las empresas a organizar de mejor manera su información financiera mediante métodos que alerten sobre el incumplimiento de los requisitos legales, y en caso de un requerimiento por parte de la autoridad se cuente con un expediente completo.
En este contexto, apuntó que de 2013 a la fecha apenas 50% de los sujetos obligados cumple con la ley antilavado, y de ese total 40% lo hace mediante un software; el 60% todavía lo hace de manera manual, lo que implica un mayor factor de riesgo de incumplimiento.
Afirmó que el uso de la tecnología mejora hasta 50% la observancia de normas y legislaciones, y ahorra hasta en un 50% los costos y el tiempo para el cumplimiento de las leyes, por lo que la transformación digital es un elemento clave para la prevención del lavado de dinero.
Cómo crear un manual de riesgos en materia antilavado
Factores que los sujetos obligados deben considerar para determinar si su actividad es de alto o bajo riesgo
Martes, 15 de octubre de 2019
Por: Jazmín Cruz, Editora de Jurídico Corporativo de IDC
Recientemente la Comisión Nacional Bancaria y de Valores publicó una guía en materia de prevención de lavado de dinero para que las entidades financieras puedan cumplir con sus obligaciones en la materia.
LEE: LAVADO DE DINERO, DELITOS FISCALES Y LAVADO IMPRUDENTE
Aunque esta guía no es aplicable para el sector privado, es relevante porque contiene una serie de parámetros que pueden adoptar los sujetos obligados para implementar un compliance para clasificar si las actividades vulnerables que realicen se consideran de bajo o alto riesgo, y así evitar responsabilidades administrativas o penales.
A continuación, se señalan los elementos e indicadores para medir el riesgo de cada actividad:
Productos y servicios
Si propicia:
- Anonimato
- Falta de identificación de la persona involucrada, y manipulación grandes volúmenes de recursos
- Tipo de clientes
Las personas que pueden representar mayor riesgo son:
- Instituciones financieras extranjeras
- Personas políticamente expuestas o extranjeras, los miembros más cercanos de su familia y las personas morales con las que tenga vínculos patrimoniales
- Negocios que manejan un alto flujo de efectivo
- Organizaciones de beneficencia
- Empresas de reciente creación con:
- accionistas jóvenes de bajo perfil
- domicilio o teléfono en común con otras empresas, y
- accionistas o apoderados legales en común que tienen la posibilidad de determinar las operaciones que realizan en los productos contratados a nombre de la persona moral
- Área geográfica
Pueden generar mayor riesgo, las que cuentan con:
- Altos índices de delincuencia o de marginación
- Zonas fronterizas, o
- Puertos de entrada y salida internacionales
- Canales de transacción o distribución
Los canales no presenciales son los de mayor riesgo, porque el cliente no tiene contacto directo con el sujeto obligado y se ejecutan electrónicamente.
Fuente:
https://idconline.mx/corporativo/2019/10/15/como-crear-un-manual-de-riesgos-en-materia-antilavado
https://idconline.mx/corporativo/2019/11/21/por-que-el-sector-inmobiliario-es-una-actividad-vulnerable?fbclid=IwAR2NCCAMSL5nIHTTvfnrr1xGgSlxdPEkWE31lamIzJ37CejMtM5HVEgqgYI#.XdcXcbVmCYE.facebook
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