Fintech de más de 1 mil millones

Los 25 'unicornios' de fintech valorados en más de $ 1 mil millones clasificados por valor
Oscar Williams-Grut
21 de agosto de 2015, 3:43 a.m.

La tecnología financiera, o fintech, es una industria en auge en este momento, ya que las inversiones se invierten en compañías que reinventan la forma en que hacemos pagos, préstamos, inversiones y más .

Las valuaciones en el sector también se están disparando a medida que más dinero se inunda. Muchas compañías ahora están alcanzando el legendario estado de "unicornio": el término en la industria tecnológica para compañías con un valor de $ 1,000 millones (£ 640 millones) o más.

A principios de este año, el organizador de la conferencia Finovate compiló una lista de todos los unicornios fintech en el mundo que han surgido desde el año 2000 , el último gran auge tecnológico.

Hemos recopilado información sobre cada una de las compañías, hemos eliminado las adquiridas o perdidas de valor, y hemos actualizado los valores y el dinero recaudado.


25. Mozido, un proveedor de pagos móviles y billeteras.
Valor: $ 1 mil millones (£ 640 millones).

Lo que hace: productos de marca blanca para pagos móviles, compras y mercadeo. Permite a las pequeñas empresas enviar ofertas a los clientes y cobrar puntos de fidelidad.

Por qué está de moda: la compañía está apuntando a mercados emergentes como México, el sudeste de Asia y África, donde una generación de consumidores se saltan la banca y pasan directamente al dinero móvil. El ex CEO de Google, Eric Schmidt, es un inversor a través de su fondo de etapa temprana TomorrowVentures.

HQ: Nueva York.
Fundada: 2005.
Recaudado : $ 307.2 millones (£ 196.2 millones).


24. TransferWise, un servicio internacional de transferencia de dinero.
Valor: $ 1 mil millones (£ 640 millones).

Lo que hace: Transferencia internacional de dinero en línea con tarifas más baratas que los bancos.

Por qué está caliente: la compañía ha transferido £ 3 mil millones ($ 4,7 mil millones) desde su lanzamiento y ahora está haciendo £ 500 millones ($ 783 millones) al mes . Sir Richard Branson y el fondo de capital de riesgo de Andre Valley Horowitz son inversionistas.

HQ: Londres.
Fundada: 2010.
Recaudado: $ 90.4 millones (£ 57.7 millones).


23. Jimubox, un proveedor chino de préstamos entre pares.
Valor: $ 1 mil millones (£ 640 millones).

Lo que hace: préstamos en línea de igual a igual para pequeñas empresas y consumidores.

Por qué está caliente: la compañía es parte de una ola de las llamadas "finanzas de Internet" que han surgido en China en los últimos años y están experimentando un crecimiento explosivo.

HQ: Beijing.
Fundada: 2013.
Recaudado: $ 131.2 millones (£ 83.7 millones).


22. Funding Circle, una plataforma de préstamos peer-to-peer para pequeñas empresas
Valor: $ 1 mil millones (£ 640 millones).

Lo que hace: Mercado de igual a igual para préstamos comerciales.

Por qué está caliente: ha financiado préstamos por valor de £ 775 millones ($ 1,200 millones) desde su lanzamiento y actualmente está creciendo su negocio en Estados Unidos.

HQ: Londres.
Fundada: 2009.
Recaudado: $ 273.2 millones (£ 174.4 millones).


21. Qufenqi, permite a los consumidores chinos comprar productos electrónicos a plazos.
Valor: $ 1.3 mil millones (£ 830 millones).

Lo que hace: un minorista de electrónica chino en línea que permite a los compradores pagar en cuotas mensuales.

Por qué hace calor: ha recaudado una gran cantidad de dinero en poco más de un año y está apuntando a las clases aspiracionales de rápido crecimiento de China. Al igual que muchas empresas chinas, no ha revelado mucho más que fondos, pero los inversores ven claramente un gran potencial de crecimiento.

HQ: Beijing.
Fundada: 2014.
Recaudado: $ 225 millones (£ 143.6 millones).


20. Housing, plataforma india de bienes raíces en línea.
Valor: $ 1.3 mil millones (£ 830 millones).

Lo que hace: la plataforma india de bienes raíces en línea que también ofrece préstamos para la vivienda.

Por qué está caliente: el gigante tecnológico japonés SoftBank es el mayor patrocinador de la compañía, reconociendo el potencial del mercado inmobiliario en un país con 1.200 millones de personas.

HQ: Mumbai.
Fundada: 2012.
Recaudado: $ 139.5 millones (£ 89 millones).


19. SoFi, un mercado para la refinanciación de préstamos estudiantiles
Valor: $ 1.3 mil millones (£ 830 millones).

Lo que hace: refinanciamiento de préstamos estudiantiles entre pares, hipotecas y otros tipos de préstamos personales.

Por qué está caliente: ha financiado $ 3 mil millones (£ 1,9 mil millones) de préstamos hasta la fecha y se rumorea que planea una OPI en el próximo año.

HQ: San Francisco.
Fundada: 2011.
Recaudado : $ 766.2 millones (£ 489 millones).


18. iZettle, hace lectores de tarjetas para smartphones.
Valor: $ 1.4 mil millones (£ 890 millones).

Lo que hace: hace que los lectores de tarjetas para teléfonos inteligentes permitan a los comerciantes independientes y pequeñas empresas aceptar pagos.

Por qué está de moda: un "par de cientos de miles" de terminales iZettle están en uso en toda Europa, según el CEO Jacob de Geer , y el 46% de los lectores de tarjetas en Suecia son iZettles.

Sede: Estocolmo.
Fundada: 2010.
Recaudado: $ 114.3 millones (£ 72.9 millones).


17. Xero, hace software de contabilidad basado en la nube para pequeñas empresas.
Valor: $ 1.4 mil millones (£ 890 millones).

Lo que hace: software de contabilidad basado en la nube para pequeñas empresas.

Por qué está de moda: el cofundador de PayPal, Peter Thiel, fue uno de los primeros inversores. A principios de este año, el CEO Rob Drury anunció que la compañía tiene 500,000 suscriptores de pago .

Sede: Wellington, Nueva Zelanda.
Fundada: 2006.
Levantado: Comercializado públicamente.


16. Adyen, un procesador de pagos en línea.
CEO de Adyen Pieter van der Does. Adyen
Valor: $ 1.5 mil millones (£ 960 millones).

Lo que hace: Plataforma de pago que acepta múltiples formas y métodos de transacción.

Por qué está de moda: Facebook, Airbnb, Uber, SoundCloud y Netflix son clientes.

HQ: Amsterdam.
Fundada: 2006.
Recaudado: $ 266 millones (£ 169.8 millones).


15. Oscar Health, seguro de salud en línea.
Valor: $ 1.5 mil millones (£ 960 millones).

Qué hace: seguro de salud digital para la era post-Obamacare.

Por qué está de moda: la compañía tardó solo 16 meses en romper el límite de valuación de $ 1 mil millones y sus patrocinadores incluyen al cofundador de PayPal, Peter Thiel, Goldman Sachs y Li Ka-shing, el hombre más rico de Asia.

HQ: Nueva York.
Fundada: 2013.
Recaudado: $ 295 millones (£ 188.3 millones).


14. FinancialForce, vende aplicaciones de contabilidad basadas en la nube.
Valor: $ 1.5 mil millones (£ 960 millones).

Lo que hace: hace aplicaciones de servicios financieros basados ​​en la nube, que abarcan contabilidad, facturación, reconocimiento de ingresos, gestión de la cadena de suministro y más.

Por qué hace calor: Toneladas de grandes empresas lo utilizan, incluidas Hewlett Packard y Lexmark.

HQ: San Francisco.
Fundada: 2009.
Recaudado: $ 186.3 millones (£ 118.9 millones).


13. Zuora, software que permite a las empresas realizar suscripciones.
Tien Tzuo, fundador y CEO de Zuora. Zuora
Valor: $ 1.5 mil millones (£ 960 millones).

Lo que hace: proporciona software que permite a las empresas tomar suscripciones fácilmente.

Por qué está de moda: todos, desde Financial Times hasta la compañía de almacenamiento en la nube Box, Dell, DocuSign y ZenDesk utilizan el servicio.

HQ: San Francisco.
Fundada: 2007.
Recaudado: $ 242.5 millones (£ 154.8 millones).


12. Prosper, una plataforma de préstamos de igual a igual para consumidores.
Prosper CEO Aaron Vermut. Prosperar
Valor: $ 1.9 mil millones (£ 1.2 mil millones).

Lo que hace: un mercado de préstamos de igual a igual para los consumidores.

Por qué está caliente: se han prestado casi $ 5 mil millones (£ 2,5 mil millones) a través de la plataforma. Los patrocinadores incluyen al ex CEO de Google, Eric Schmidt, al famoso fondo Silicon Valley VC Sequoia Capital, y Credit Suisse.

HQ: San Francisco.
Fundada: 2005.
Recaudado: $ 354.9 millones (£ 226.5 millones).


11. One97
Valor: $ 2 mil millones (£ 1,2 mil millones).

Lo que hace: Runs Paytm, una plataforma en línea que permite a las personas pagar cuentas y comprar en línea. Es el mercado móvil más grande de la India.

Por qué hace calor: Paytm tiene 50 millones de billeteras registradas y maneja 800,000 pedidos por día. Uber es un socio.

HQ: Nueva Delhi.
Fundada: 2000.
Recaudado: $ 585 millones (£ 373.4 millones).


10. CommonBond, un mercado de préstamos estudiantiles de igual a igual
Valor: $ 2 mil millones (£ 1,2 mil millones).

Lo que hace: mercado de financiamiento de préstamos estudiantiles de igual a igual.

Por qué está de moda: la compañía está en camino de otorgar préstamos por valor de $ 500 millones (£ 319 millones) para fin de año y en junio comenzó a titularizar préstamos . El ex CEO de Citigroup, Vikram Pandit, es un inversor.

HQ: Nueva York.
Fundada: 2011.
Recaudado: $ 253 millones (£ 161.5 millones).


9. Klarna, procesamiento de pagos en línea.
Valor: $ 2.25 mil millones (£ 1.4 mil millones).

Lo que hace: sistemas de pago fáciles de usar para móviles y web.

Por qué está caliente: el año pasado procesó $ 9 mil millones (£ 5,7 mil millones) en transacciones y se ocupa del 30% de todos los pagos en línea en su Suecia natal. Sequoia Capital, el fondo de Silicon Valley que respaldó a PayPal, es un inversor.

Sede: Estocolmo.
Fundada: 2005.
Recaudado: $ 282 millones (£ 180 millones).


8. Powa Technologies, hace productos de pago móvil.
Valor: $ 2.7 mil millones (£ 1.7 mil millones).

Lo que hace: tecnologías de pago móvil para compras en línea y en persona.

Por qué está de moda: la compañía cerró una ronda de financiación Serie A masiva de $ 76 millones (£ 48.5 millones) en 2013 y trabaja con minoristas como Adidas, Reebok, Universal Music, L'Oreal y Carrefour.

HQ: Londres.
Fundada: 2007.
Recaudado: $ 176.7 millones (£ 112.8 millones).


7. CreditKarma, puntajes de crédito gratis
Valor: $ 3.5 mil millones (£ 2.2 mil millones).

Lo que hace: proporciona informes de crédito en línea gratuitos, que compensan el costo de pagarlos con publicidad dirigida de productos financieros.

Por qué está de moda: la compañía tiene 35 millones de usuarios y Google Capital es un inversor.

HQ: San Francisco.
Fundada: 2007.
Recaudado: $ 368 millones (£ 234.9 millones).


6. Zenefits, software gratuito de recursos humanos para pequeñas empresas.
Valor: $ 4.5 mil millones (£ 2.8 mil millones).

Qué hace: software de nómina, recursos humanos, seguro de salud y gestión de cumplimiento para pequeñas empresas. Ofrece su plataforma de forma gratuita y gana dinero mediante el cobro a los aseguradores de salud por una comisión de intermediación.

Por qué está caliente: los ingresos aumentaron de $ 1 millón (£ 640,000) a $ 20 millones (£ 12.7 millones) entre 2013 y 2014, lo que lleva a TechCrunch a llamar a Zenefits una de las compañías de software de más rápido crecimiento de todos los tiempos .

HQ: San Francisco.
Fundada: 2013.
Recaudado : $ 583.6 millones (£ 372.5 millones).


5. Lending Club, la mayor plataforma de préstamos de consumo entre los Estados Unidos.
Valor: $ 4.7 mil millones (£ 3 mil millones).

Lo que hace: una plataforma de préstamos entre consumidores, la más grande de Estados Unidos.

Por qué está caliente: Hasta la fecha, ha financiado préstamos por valor de $ 11.1 mil millones (£ 7 mil millones), con $ 1.9 mil millones (£ 1.2 mil millones) de eso en el último trimestre. La compañía tuvo una de las mayores OPI de tecnología de 2014, con una recaudación de $ 900 millones (£ 574.5 millones).

HQ: San Francisco.
Fundada: 2007.
Levantado: Público.


4. Stripe, procesamiento de pagos en línea.
Valor: $ 5 mil millones (£ 3,1 mil millones).

Lo que hace: procesamiento de pagos en línea, permitiendo que tanto las empresas como las empresas acepten el pago a través de Internet.

Por qué está de moda: Fitbit, Pinterest, Twitter, Salesforce.com, Lyft, The Guardian, Kickstarter y Reddit son algunas de las compañías notables que lo utilizan.

HQ: San Francisco.
Fundada: 2010.
Recaudado: $ 190 millones (£ 121 millones).


3. Markit, información financiera y proveedor de datos.
Valor: $ 5,1 mil millones (£ 3,2 mil millones).

Lo que hace: información y datos financieros. La compañía comenzó como una plataforma de precios de derivados crediticios, que explotó en popularidad en el período previo a la crisis de las hipotecas de alto riesgo.

Por qué está de moda: la compañía lanzó un IPOd en el NASDAQ el año pasado, con acciones que se dispararon en más del 50% en el debut. Los accionistas incluyen RBS, Goldman Sachs y JPMorgan.

HQ: Londres.
Fundada: 2003.
Levantado: Público.


2. Square, lectores de tarjetas para teléfonos inteligentes, préstamos para pequeñas empresas y pagos en línea
Valor: $ 6 mil millones (£ 3.8 mil millones).

Lo que hace: Originalmente, se centra en los lectores de tarjetas de débito y crédito de teléfonos inteligentes, la empresa ahora tiene varias ofertas diferentes de procesamiento de pagos y Square Capital, una operación de financiamiento para pequeñas empresas.

Por qué está de moda: la compañía fue cofundada y está dirigida por el cofundador de Twitter Jack Dorsey. Sequoia Capital, Goldman Sachs y Citi son todos inversionistas y la compañía tiene importantes asociaciones con Starbucks y Whole Foods.

HQ: San Francisco.
Fundada: 2009.
Recaudado : $ 590.5 millones (£ 376.9 millones).


1. Lufax, prestamista chino peer-to-peer
Valor: $ 10 mil millones (£ 6,3 mil millones).

Lo que hace: la plataforma de financiamiento y préstamos entre pares chinos, uno de los países más grandes. Además de operar en línea, la compañía tiene alrededor de 100 tiendas en 80 ciudades, según el Wall Street Journal .

Por qué está caliente: Lufax ha financiado 20,000 préstamos por un valor colectivo de $ 2.5 mil millones (£ 1.6 mil millones) desde su lanzamiento.

HQ: Shanghai.
Fundada: 2011.
Recaudado: $ 485 millones (£ 309 millones).


Fuente:
https://www.businessinsider.com/the-25-fintech-unicorns-ranked-by-value-2015-7#1-lufax-chinese-peer-to-peer-lender-25

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